طرح پانزی چیست؟ چگونه این طرح را شناسایی و از آن جلوگیری کنیم؟
در این مطلب از تترفا شناسایی این طرح می پردازیم. تا انتهای مطلب با ما همراه باشید.
فعالیت و سرمایه گذاری در حوزه ارزهای دیجیتال امروزه به شکل گسترده انجام می گیرد.
شرایط سرمایه گذاری در این حوزه به گونه ای است که امروزه بسیاری از افراد با هدف رشد سرسام آور سرمایه خود، فعالیت در این بازار را آغاز می کنند.
با این حال روش های کلاهبرداری در این بازار به شکل گسترده در پیش روی شما قرار دارد.
طرح پانزی به عنوان یکی از طرح های کلاهبرداری در حوزه ارزهای دیجیتال محسوب می شود.
در این پروژه کاربران با طمع کردن برای به دست آوردن پول بیشتر، سعی دارند در کمترین زمان اقدام نمایند.
به همین منظور برخی از افراد کلاهبردار و سودجو در این حوزه با استفاده از طرح پانزی می توانند سرمایه کاربران را بالا بکشند.
طرح پانزی
نوع سرمایه گذاری در ارز دیجیتال و طرح پانزی به گونه ای است که شما جهت ورود به آن باید با پرداخت مبلغی اقدام نمایید.
طرح های هرمی و کلاهبرداری از گذشته تا کنون وجود داشته اند.
با توجه به اینکه امروزه ارزهای دیجیتال با محبوبیت فراوانی در بین کاربران مواجه هستند، کلاهبرداری در حوزه ارز دیجیتال نیز به شدت افزایش یافته است.
طرح پانزی چیست؟
همانگونه که بیان کردیم در حوزه ارزهای دیجیتال، امروزه کلاهبرداران و سودجویان اقدام به ارائه روش های جعلی برای سرمایه گذاری می نمایند.
طرح پانزی نیز یک روش برای سرمایه گذاری جعلی محسوب می شود که در آن، کاربران به امید دریافت سودی هنگفت، اقدام به سرمایه گذاری می کنند.
کاربران با وعده دریافت سود فراوان و بدون ریسک در کمترین زمان وارد این طرح می شوند.
در چنین طرح هایی معمولاً برای مشروعیت شرکت، سرمایه گذاران اولیه را به عنوان نشانه هایی جهت اعتبار به سرمایه گذاران دیگر نمایش می دهند.
پایه های طرح پانزی بر اساس مدیریت متقلبانه جهت جذب سرمایه گذاری بنا نهاده شده است.
این طرح که به عنوان نوعی کلاهبرداری و روش غیر قانونی محسوب می شود، سرمایه بسیاری از کاربران را به خود جذب می کند.
در این روش از سرمایه‌گذاری معمولاً سرمایه گذارانی که در لایه های آخر قرار دارند موفق به دریافت هیچ گونه پولی نخواهند شد.
روش کلاهبرداری در طرح پانزی
با وجود اینکه هر طرح پانزی دارای جزئیات متفاوت است، می توان گفت که تمام روش های این نوع کلاهبرداری، دارای چارچوبی خاص و ساز و کاری مشخص هستند.
در این روش کلاهبرداران با روش هایی اقدام به ترغیب کاربران به سرمایه گذاری در طرح پانزی خواهند نمود.
در نخستین مرحله برای کلاهبرداری، ابتدا شرکت ها در فضای مجازی روی به تبلیغات گسترده می آورند.
هدف کلاهبرداران از انجام این تبلیغات، که با وعده هایی مانند پرداخت سود کلان در کمترین زمان به افراد همراه است، جذب سرمایه گذاران اولیه خواهد بود.
واریز سود اولیه به منظور جلب اعتماد
برای جذب افراد بیشتر و ایجاد لایه های تبلیغاتی گسترده تر، معمولاً شرکت ها با هدف جذب اعتماد کاربران، سود اولیه را به حساب آن ها واریز می کنند.
پرداخت این سود می تواند موجب افزایش سرمایه گذاران شود.
دعوت از افراد جدید با تشویق سرمایه گذاران به این کار
با توجه به اینکه سرمایه گذاران در طرح پانزی سود اولیه را دریافت می کنند اقدام به تشویق دیگر کاربران جهت سرمایه گذاری در این طرح خواهند نمود.
حال سرمایه گذاران جدید در کنار سرمایه گذاران قدیمی اقدام به سرمایه گذاری خواهند نمود.
افرادی که با وعده پولدار شدن در کمترین زمان تمام سرمایه خود را وارد سرمایه گذاری طرح پانزی می کنند.
پایان چرخه ورود سرمایه گذاران (فروپاشی طرح)
تا زمانی که سرمایه گذاران جدید با پول های کلان به این حرفه وارد می شوند روند طرح پانزی ادامه دارد.
به محض توقف این روند، کلاهبرداران با سرمایه ای که از کاربران جمع کرده اند متواری خواهند شد.
نحوه شناسایی طرح پانزی
حال که با فرایند طرح پانزی و مفهوم آن آشنا شده اید بهتر است با روش هایی جهت شناسایی آن نیز شما را آگاه کنیم.
همانگونه که پیشتر بیان کردیم اکثر طرح های پانزی با پیروی از الگوی خاص به دنبال جذب سرمایه از کاربران هستند.
شما با اندکی دقت و دوری از طمع می توانید به راحتی این طرح ها را تشخیص دهید.
سودهای نجومی و تضمینی
یکی از مهمترین شاخصه ها و مولفه ها برای شناسایی طرح پانزی، ارائه قول جهت دریافت سود نجومی و تضمینی خواهد بود.
هر زمان که با این وعده ها رو به رو شدید، به طرح پانزی بودن شرکت شک نمایید.
به طور مثال چنانچه در یک ماه سود بیش از چند ده درصد دریافت نمودید می توان گفت که ریسک این سرمایه گذاری بالا است.
ناشناس بودن طراح
معمولا در طرح پانزی در مورد تیم گرداننده اطلاعات زیادی وجود نخواهد داشت.
چنانچه نیز اطلاعاتی وجود داشته باشد معمولا از اسامی تقلبی یا مستعار استفاده می کنند.
طراح پانزی به طور حتم قصد دارد شناسایی نشود.
عدم شفافیت در فعالیت ها
در طرح پانزی معمولاً طراح، روش های پرداخت سود نجومی را ارائه نخواهد داد.
عدم شفافیت طرح می تواند به شما در شناسایی این روش کلاهبرداری کمک کنند.
نداشتن مجوز قانونی معتبر
در بسیاری از شرکت هایی که اقدام به کلاهبرداری با استفاده از این طرح می کنند، مجوز قانونی را ارائه نخواهند داد.
چنانچه شرکت نیز به شما مجوزهای خود را ارائه نداده باشد می توان به پانزی بودن آن شک نمود.
البته باید بدانید که برخی از شرکت های کلاهبردار با واسطه و فریب مقامات سعی در دریافت مجوز می نمایند.
عدم وجود راه های ارتباطی معتبر
معمولاً طراحان در ارائه اطلاعات برای تماس به شما شماره های تقلبی معرفی خواهند نمود.
ناشناس بودن آن ها و همچنین عدم وجود دفترهای کار مجاز برای برقراری ارتباط، از نشانه های شناسایی این طرح محسوب می شود.
روش های عجیب دریافت پول
معمولاً طراح در این روش سعی دارد که مبالغ دریافتی را از درگاه های غیر قانونی، از سرمایه گذار دریافت نماید.
این عمل موجب می شود که رهگیری آن ها برای پلیس نیز مشکل ساز باشد.
نداشتن وب سایت معتبر و بازاریابی دهان به دهان
هرچند بهره مندی از وب سایت معتبر نمی تواند دلیلی بر تایید بودن یا نبودن شرکت باشد اما بررسی وب سایت می تواند به شما در شناسایی آن ها کمک کند.
علاوه بر این معمولاً افراد سعی دارند دوستان نزدیک یا فامیل را به سرمایه گذاری در این طرح ها دعوت کنند.
این روش از اعتماد سازی که به بازاریابی دهان به دهان معروف است، معمولاً افراد را ترغیب به سرمایه گذاری خواهد نمود.
سخن پایانی
گسترش سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال موجب شده که امروزه سودجویان با ارائه طرح هایی به کلاهبرداری از کاربران بپردازند.
چنانچه آگاهی کامل در زمینه رمز ارزها ندارید، باید به طور کامل با آموزش های لازم سعی در سرمایه گذاری در این حوزه نماید.
گردآوری : وبلاگ تترفا
