سانتریفیوژ چیست؟ و این پروتکل چگونه کار می کند؟
در این مطلب از تترفا به بررسی سانتریفیوژ می پردازیم. تا انتهای مطلب با ما همراه باشید.
توکن سانتریفیوژ چیست؟ (CFG)
سانتریفیوژ (Centrifuge) یک پروتکل وام‌دهی غیرمتمرکز (DEFI) است که هدف آن دسترسی آسان‌تر کسب و کارها به اعتبار مالی است.
در حالی که با مکانیزم تامین نقدینگی استخرها، سود پایداری را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهد.
در ادامه با فکت کوینز همراه باشید تا با این پروتکل وام دهی غیرمتمرکز بیشتر آشنا شوید.
اپلیکیشن غیرمتمرکز سانتریفیوژ، تین‌لیک (Tinlake)، به عنوان یک بازار برای دارایی‌های توکنیزه شده دنیای واقعی عمل می‌کند.
شرکت‌ها می‌توانند با جمع آوری توکن‌های NFT که نمایانگر دارایی‌های دنیای واقعی هستند.
از آنها به عنوان وثیقه وام های خود استفاده کنند و سریعاً به نقدینگی که توسط سرمایه‌گذاران تامین می‌شود، دسترسی پیدا کنند.
در مقابل، سرمایه‌گذاران می‌توانند از روش‌های سنتی وام‌دهی برای کسب سود قابل پیش بینی استفاده کنند و از نوسانات غیرقابل‌پیش‌بینی بازار دور بمانند.
پروتکل سانتریفیوژ که در اصل یک بلاک چین اختصاصی دارد، با پاراچین‌های شبکه پولکادات (DOT) نیز سازگار است.
سانتریفیوژ ضمن توسعه قابلیت‌های NFT و پروتکل Tinlake، از استانداردهای اتریوم نیز پیروی کرده است.
به همین علت، سانتریفیوژ به عنوان یک پل اکوسیستم‌های پولکادات و اتریوم را به یکدیگر متصل می‌کند و سعی می‌کند از مزایایی که هرکدام ارائه می‌دهند، بهره ببرد.
چرا پولکادات بخریم؟
سانتریفیوژ توسط توکن CFG اجرا شده که امنیت این بلاک چین را فراهم می‌کند .
و همچنین به هولدرها امکان می‌دهد کارمزدهای تراکنش را بپردازند، دارایی‌ها را سپرده‌گذاری (استیک) کنند و در مدیریت شبکه سانتریفیوژ مشارکت کنند.
سانتریفیوژ چگونه کار می‌کند؟
سانتریفیوژ بر روی پریتی ساب‌استریت (Parity Substrate) ساخته شده است.
پلتفرمی که امکان ایجاد سیستم‌های بلاکچینی توزیع‌شده روی شبکه‌های پولکادات و کوزاما (Kusama) را فراهم می‌کند.
بنابراین، سانتریفیوژ می‌تواند با تبدیل شدن به پاراچین (Parachain)، با شبکه پولکادات تعامل برقرار کند و از پروتکل‌های امنیتی و مکانیزم اجماع ریلی چین (Relay Chain) پولکادات بهره‌مند شود.
تا آن زمان، زنجیره سانتریفیوژ (Centrifuge Chain) به عنوان یک بلاک چین اثبات سهام که تراکنش‌های خود را با CFG انجام می‌دهد عمل می‌کند.
محصول اصلی پروتکل سانتریفیوژ یعنی اپلیکیشن تین لیک (Tinlake) یک بازار آزاد و اپلیکیشن سرمایه‌گذاری است که بر روی بلاک چین اتریوم ساخته شده است.
تین لیک خدمات مالی سنتی مانند وام‌های وثیقه‌ای را روی بلاکچین ارائه می‌دهد.
به طور مرسوم، اگر یک کسب و کار مایل به دریافت سرمایه در گردش مازاد باشد، آنها باید به یک سرمایه‌گذار خصوصی ثروتمند مراجعه کنند یا از یک موسسه بزرگ مالی وام درخواست کنند.
اما کسب و کارهای کوچک به رغم حجم پایین وام‌های مورد نیاز خود، معمولاً به چنین فرصت‌هایی دسترسی ندارند.
ساده‌ترین راه برای اینکه بفهمیم سانتریفیوژ چگونه از سیستم مالی غیرمتمرکز برای غلبه بر این چالش‌ها استفاده می‌کند، بررسی مسئله از دیدگاه کسب‌وکار و سرمایه‌گذار است:
کسب و کار ها
Tinlake به کسب‌وکارها (که تحت عنوان Asset Originators نیز شناخته می شوند) امکان می‌دهد. تا دارایی‌های ارزشمند دنیای واقعی، مانند وام ها و صورت‌حساب‌ها را به شکل توکن (NFT) در بیاورند.
سپس توکن NFT این دارایی‌ها روی بلاکچین ثبت می‌شود و در نتیجه اصالت و مالکیت آنها قابل تأیید می‌شود.
در ادامه هم این دارایی‌های توکنیزه شده می‌تواند به عنوان وثیقه برای وام‌های تأمین‌شده توسط سرمایه‌گذاران مورد استفاده قرار گیرد.
سرمایه گذاران
سرمایه‌گذاران، که تحت عنوان وام‌دهندگان نیز شناخته می‌شوند، افرادی هستند که استیبل کوین هایی مانند DAI را در استخرهای Tinlake قفل می‌کنند تا بتوانند نقدینگی مورد نیاز وام‌ها را تامین کنند.
در ازای آن نیز سود حاصل از نقدینگی را دریافت خواهند کرد.
سرمایه‌گذاران می‌توانند قبل از تأمین نقدینگی استخرها، asset originator ها را بررسی کنند تا اطلاعات بهتری از کیفیت کسب‌وکار آنها به دست بیاورند.
سرمایه‌گذار پس از انتخاب استخر، استیبل‌کوین DAI خود را در آن قفل می‌کند و تصمیم می‌گیرد در ازای آن توکن TIN یا DROP دریافت کند.
TIN ریسک بالاتر و در نتیجه سود بیشتری به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهد.
سرمایه‌گذارانی که تصمیم به دریافت توکن TIN می‌گیرند، خطر ضرر ناشی از عدم تعهد (عدم پرداخت) وام گیرنده را به جان می‌خرند.
در صورتی توکن‌های DROP بهره پایین‌تر اما پایدارتری را ارائه می‌دهند. هنگامی که یک سرمایه‌گذار نقدینگی خود را از استخر برداشت کند، سود انباشته حاصل از توکن‌های TIN یا DROP او هر زمانی قابل فروش و تبدیل به DAI است.
گفتنی است، رویداد تولید توکن سانتریفیوژ (TGE) توسط پروتکل سانتریفیوژ نتوورک (Centrifuge Network Foundation) اجرا شد.
در طی این رویداد 400 میلیون توکن CFG بین افراد توزیع شد که نیمی از آن به ذینفعان اولیه این پروژه ارسال شد، از جمله تیم توسعه‌دهنده، سرمایه‌گذاران، کاربران اولیه و اعتبارسنج‌های شبکه.
ضمن اینکه پیش‌بینی می‌شود هر سال 3 درصد توکن سانتریفیوژ دیگر به عنوان پاداش تولید بلاک، پاداش قفل کردن DOT و پاداش نقدینگی ضرب شود.
با این حال، سوزاندن کارمزدهای تراکنش باعث ثابت نگه داشتن عرضه نهایی توکن‌های CFG در طول زمان می‌شود.
بیشتر توکن‌ها به‌صورت بلندمدت در شبکه قفل می‌شوند.
شرکت‌کنندگان اصلی شبکه و سرمایه‌گذاران اولیه به مدت 1 سال از ژوئیه 2021 به بعد توکن‌های خود را به‌صورت خطی در هر ماه آزاد می‌کنند.
توزیع کل 425 میلیون توکن CFG تاکنون (آوریل 2021) به شرح زیر است:
پاداش‌ها – 7.3 ٪
سرمایه‌گذاران پروژه – 17.1 ٪
شرکت‌کنندگان اصلی – 27.0 ٪
کاربران اولیه – 8.3 ٪
بودجه توسعه – 11.8 ٪
توکن‌های اهدا شده به کامیونیتی – 7.1 ٪
موقوفه بنیاد سانتریفیوژ – 11.8 ٪
فروش به کامیونیتی – 9.5 ٪
کلام آخر ؛ پروتکل سانتریفیوژ
سانتریفیوژ (Centrifuge) یک پروتکل وام‌دهی غیرمتمرکز (DEFI) است که دسترسی کسب‌وکارها به اعتبار مالی را آسان تر است، در حالی که با مکانیزم تامین نقدینگی استخرها، سود پایداری را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهد.
کسب و کارها می‌توانند تا دارایی‌های ارزشمند دنیای واقعی، مانند وام‌ها و صورت حساب ها را به شکل توکن (NFT) در بیاورند.
سپس توکن NFT این دارایی‌ها روی بلاکچین ثبت می‌شود و در نتیجه اصالت و مالکیت آنها قابل تأیید می‌شود.
این دارایی‌های توکنیزه شده می‌تواند به عنوان وثیقه برای وام‌های تأمین‌شده توسط سرمایه‌گذاران مورد استفاده قرار گیرد.
گردآوری : وبلاگ تترفا
